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In seiner über 20-jährigen Geschichte waren mit Sicherheit nur wenige FONDS professionell KONGRESSE richtungsweisender als der Vergangene. Während die Kapitalmärkte von aktuellen Entwicklungen wie erhöhter Inflation, geopolitischen Ereignissen und Zinswenden geprägt sind, bietet diese unsichere Zeit Anlageexpert*innen allerdings auch die Chance, ihrer Kundschaft – im wahrsten Sinne des Wortes – wertvolle Dienste zu leisten.

Wir befinden uns im „Superwahljahr“ – über 4 Mrd. Menschen werden dieses Jahr wählen. Der Kapitalmarkt ist geprägt von unterschiedlichen Meinungen zur Zinspolitik – Wird es Zinssenkungen geben? Wann und wie hoch werden diese ausfallen? Das Thema KI gerät immer mehr in den Fokus – die „glorreichen Sieben“ besitzen bereits eine Marktkapitalisierung von rund 20% am MSCI World. Ein sehr spannendes aber auch herausforderndes Kapitalmarktjahr liegt vor uns.

Wie auch in den Vorjahren war unser Portfoliomanagerteam zu Gast auf dem 22. Fonds professionell Kongress in Mannheim, der größten und bedeutendsten Veranstaltung der europäischen Investmentbranche. Diese zweitägige, fachkundige Veranstaltung im altehrwürdigem Congress Center Rosengarten, wird täglich von bis zu 6.000 Vermögensberatenden und Investmentexpert*innen aus Banken und Sparkassen des gesamten deutschsprachigen Raums besucht. Unser Portfoliomanagement traf auf mehr als 220 namhafte Ausstellenden der heimischen Asset-Management Industrie, wie Fondsgesellschaften, Versicherungen, Maklerpools und andere Branchenspezialist*innen. Es folgte an den beiden Kongresstagen wie gewohnt eine unglaubliche Fülle an geballten Informationen aus erster Hand, jede Menge neue Kontakte und der intensive Austausch mit Fachkolleg*innen. Auch in diesem Jahr zählten die über 200 Vorträge von hochkarätigen Top-Referierenden zu den absoluten Highlights in Mannheim.

Unser Portfoliomanagerteam nutzte die Gelegenheit, viele hochrangige Führungspersönlichkeiten wichtiger Produktanbieter*innen, prominente Fondsmanager*innen und Finanzberatenden aus dem In- und Ausland zu treffen, um sich über neue Ideen und Trends in der Portfolioverwaltung auszutauschen.

Als erfreuliches Fazit war es im Rückblick auf 2023 möglich festzustellen, dass sich der innovative, kapitalmarktwissenschaftliche Investmentansatz SMARTbalance, im Vergleich zu vielen aktiv gemanagten und hochpreisigen Investmentkonzepten der Mitbewerber*innen, wiederholt hervorragend bewiesen hat.

Der Handelsblatt Elitereport 2024 hat das Private-Banking-Angebot der Sparkasse Düren, SPARKASSE.black®, erneut mit der bestmöglichen Bewertung „summa cum laude“ als einen der besten Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum Europas ausgezeichnet.

Im Rahmen der Preisverleihung während des 21. Vermögenskonvents in Salzburg erklärte Dr. Gregor Broschinski, stellvertretender Vorsitzender des Vorstandes der Sparkasse Düren, im Interview mit FinanceNews TV, worauf der kontinuierliche Erfolg des Private Banking der Sparkasse Düren beruht, und worin dessen Alleinstellungsmerkmal besteht.

Ein Interview mit Dr. Gregor Broschinski, dem stellvertretenden Vorsitzenden des Vorstands der Sparkasse Düren.

Elite Report: Sie zählen mit SPARKASSE.black erneut zur Elite der Vermögensverwalter. Was sind die Erfolgsfaktoren für diesen kontinuierlichen und für eine Sparkasse sicher außergewöhnlichen Erfolg?
Dr. Gregor Broschinski: Nach meiner Überzeugung ist es die konsequente Orientierung an traditionellen Werten guter Kundenbetreuung sowie wirklich wertstiftender Innovation im Vermögensmanagement. In den klassischen
Werten steht unser Haus für eine umfassende Betreuung, die zum Beispiel überzeugende Finanzierungslösungen beinhaltet. Unser Team zeigt zudem eine besonders hohe Kontinuität – das ist das genaue Gegenteil zum sonst
üblichen »Berater nomadentum« dieser Branche. Auf der Ebene der Innovation bietet unser Vermögensverwaltungsangebot eine einzigartige Kombination von diszipliniertem Re-Balancing, dem Fokus auf einen sonst institutionellen Anlegern vorbehaltenen Faktor-Investmentansatz, eine eindeutig global ausgerichtete Anlagepolitik sowie die klare Ausrichtung auf ETF-Anlagebausteine. Mit Serviceangeboten, wie unserer bankenübergreifenden digitalen Family-Office-Plattform, überraschen wir selbst sehr große Vermögen mit einer innovativen Leistungsfähigkeit.

Elite Report: Wie wir aus dem Markt hören, sind Sie überregional präsenter, als man es bei einer Sparkasse erwarten würde. Ist das richtig und wie kommt es dazu?
Dr. Gregor Broschinski: Dazu möchte ich nur sagen, dass Sie Kundenverbindungen bei uns finden können, die Sie nicht erwarten würden. Wir werden mittlerweile überregional immer stärker weiterempfohlen. Daher wundert
sich mancher Marktteilnehmer sicherlich manchmal darüber, bei welchen Adressen wir präsent sind. Wir verstehen Private Banking und Wealth Management eben nicht als »Akkordarbeit« am Kunden, wie es bei manchem Anbieter den Anschein hat. Wir folgen hier eher der musikalischen Harmonielehre und wollen aus unseren Leistungen für unsere Kunden Akkorde entwickeln, quasi komponieren, die wirklich Sinn stiften. Offenbar treffen wir
mit SPARKASSE.black den richtigen Ton.

Elite Report: Die Kapitalmärke hielten 2023 wieder Überraschungen bereit. Die Aktienmärkte entwickelten sich aber gerade in der ersten Jahreshälfte besser als erwartet. Wie haben Sie auf die Entwicklungen in der Vermögensverwaltung reagiert?
Dr. Gregor Broschinski: Unsere konsequente Re-Balancing-Strategie in der Vermögensverwaltung hat sich in einer volatilen Umgebung wieder bewährt. Wir waren jedenfalls auf der Aktienseite voll investiert, während die meisten Marktteilnehmer in den Kundenportfolios doch zu vorsichtig unterwegs gewesen sind und damit wertvolle Performancebeiträge verpasst haben. Auf der Rentenanlageseite zeigte sich unsere nach wie vor kurze Duration als überlegener Ansatz.

Elite Report: Wie beurteilen Sie die weitere Zinsentwicklung? Welche Auswirkungen hat dies auf Ihre Allokation in der Vermögensverwaltung?
Dr. Gregor Broschinski: Die noch hohe Inflation hat ihren Höhepunkt 2023 erreicht und geht sukzessive zurück. Dies gilt sowohl für die USA als auch Europa. Zuletzt sanken zum Beispiel die deutschen Erzeugerpreise im September 2023 markant um 14,7 Prozent. Dies war der stärkste Rückgang seit Beginn der Erhebung dieser Inflationsdaten im Jahr 1949. Wir rechnen mit einem Rückgang der Inflationsrate auf etwa drei Prozent bis spätestens Mitte 2024 und einer ausgeprägten Seitwärtsentwicklung 2024 beim Zinsniveau bei weiterer Normalisierung der Zinsstrukturkurve. Bei den kurzen Laufzeiten werden sich die Zinsen strukturell erkennbar reduzieren, womit längere Laufzeiten dann wieder im Vergleich höher rentieren. Die Duration in den Rentenportfolios kann vor diesem Hintergrund wieder etwas länger ausgerichtet werden.

Elite Report: Vielen Dank, Herr Dr. Boschinski!

Hier das Interview als Download

v.l.n.r. Dr. Gregor Broschinski (stellvertretender Vorsitzender des Vorstandes der Sparkasse Düren), Frank Weigang (Direktor Privatkunden), Katharina Herkenrath (Leiterin Private Banking), Timo Geusen (Portfoliomanager), Jens Joerres (Leiter Vermögensverwaltung)

Salzburg. – Der Handelsblatt Elitereport 2024 hat das Private-Banking-Angebot der Sparkasse Düren, SPARKASSE.black^®, erneut mit der bestmöglichen Bewertung „summa cum laude“ als einen der besten Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum Europas ausgezeichnet.

Von den durch die Fachjury bewerteten Vermögensverwaltern erzielte die Sparkasse Düren ein Spitzenergebnis.  Damit hat sich die Sparkasse Düren nunmehr im vordersten Spitzenfeld der europäischen Vermögensverwalter etabliert.

Die Sparkasse Düren ist neben einer freien Gross-Sparkasse zudem die einzige deutsche Sparkasse, die diese Auszeichnung erhalten hat. Bereits im Vorjahr erreichte SPARKASSE.black® das Top Ergebnis „summa cum laude“, nach exzellenten Auszeichnungen durch den Handelsblatt Elitereport seit 2020.

Die Fachjury hebt unter anderem hervor, dass „einzig die Dienstleistung am vermögenden Kunden im Vordergrund“ steht sowie die innovative „Vermögensverwaltungssystematik, die sich auf ein globales Faktor-Investment auch mit Hilfe kostengünstiger ETF’s“ stützt. Besonders positiv unterstrich die Fachjury zudem den konsequenten ESG-Ansatz: „das ist vorbildliches, nachhaltiges Tun und Handeln par excellence !. Dieses Engagement ist gänzlich ein vitaler Trendsetter.“

Die Auszeichnung des Handelsblatt Elite Reports, wurden im Rahmen eines festlichen Empfangs in der Residenz Salzburg am 27. November 2023 vergeben zu dem Frau Dr. Brigitta Pallauf, Präsidentin des Landtages des österreichischen Bundeslandes Salzburg, den Vermögenskonvent in Salzburg begrüßte.

„Unser Private-Banking-Angebot SPARKASSE.black^® und insbesondere die hochinnovative Vermögensverwaltung SMARTbalance^® sind einzigartig in der deutschen Sparkassenlandschaft. Wir freuen uns sehr über die Kontinuität der Auszeichnungen in den letzten Jahren für unser Haus durch den führenden europäischen Branchenreport für Vermögensverwaltung“, sagt Dr. Gregor Broschinski, stellvertretender Vorsitzender des Vorstands der Sparkasse Düren.

Zum Bericht „Focus Money“

Dr. Gregor Broschinski, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der Sparkasse Düren, über konsequentes Re-Balancing, risikofreie Renditemöglichkeiten und eine globale Anlagepolitik.

Das Börsenjahr 2023 hielt so manche Überraschung parat. Vor allem in der ersten Jahreshälfte lief es besser als erwartet. Wie haben Sie auf diese Entwicklungen reagiert?

Dr. Gregor Broschinski: Unsere konsequente Re-Balancing-Strategie in der Vermögensverwaltung hat sich erneut bewährt. Wir waren auf der Aktienseite voll investiert, während die meisten Marktteilnehmer in den Kundenportfolios eher zu vorsichtig unterwegs gewesen sind. Auf der Rentenanlageseite zeigte sich unsere nach wie vor kurze Duration als überlegener Ansatz.

Die hohe Inflation hält sich hartnäckiger als gedacht. Schnelle Zinssenkungen scheinen damit erst einmal vom Tisch zu sein. Welche Auswirkungen hat dies auf Ihre Portfolio-Allokation?

Broschinski: Wir rechnen 2024 mit einer ausgeprägten Seitwärtsentwicklung im Zinsniveau bei weiterer Normalisierung der Zinsstrukturkurve. Längere Laufzeiten dürften also im Vergleich zu kürzeren Laufzeiten bald wieder erkennbar höher rentieren. Die Duration in den Rentenportfolios könnte dann etwas länger ausgerichtet werden.

Welche Rolle spielt für Ihre Kunden aktuell das Thema Zinsen bzw. Anleihen? Wird explizit danach gefragt?

Broschinski: Nachdem in der historischen Anomalie der Negativzinsphase das Thema Zins keine Rolle mehr spielte, ist dies nun umso mehr der Fall. Bei Tages- und Termingeldern bieten sich wieder risikofreie Renditemöglichkeiten, die von den Anlegern mit großem Interesse verglichen und verhandelt werden. Hinzu kommt, dass sehr vermögende Anleger und Institutionen derzeit Liquidität sammeln, um sich bietende Chancen im korrigierten Immobilienmarkt wahrnehmen zu können.

An den Börsen hat sich die Stimmung zuletzt deutlich eingetrübt. Welche Herausforderungen sehen Sie für die Anlageklasse Aktien? Werden Anleihen zur ernsthaften Konkurrenz?

Broschinski: Anleihen sind wieder eine Anlageklasse, welche einen soliden Grundperformancebeitrag ins Portfolio bringt. Das Risiko von Kursrückgängen bei Anleihen ist überdies bei dem erreichten Zinsniveau sehr gering und verkraftbar. Das bedeutet für uns jedoch nicht, die Anlageklasse Aktien niedriger zu gewichten. Wir bleiben davon überzeugt, dass längerfristig kein Weg an systematisch gut gemanagten Aktienportfolios vorbeiführt.

Welche Bedenken haben vermögende Anleger hinsichtlich der wirtschaftlichen Entwicklung in Deutschland und Europa, aber auch generell in der Welt? Gibt es Regionen oder Branchen, die Sie derzeit bevorzugen?

Broschinski: Unternehmenskunden und sehr vermögende Anleger machen sich kritische Gedanken zur Standortsicherheit, insbesondere Deutschlands. Die politischen Rahmenbedingungen und eine zunehmende Unsicherheit lassen diese Klientel viel stärker in den Rest Europas und in die USA oder Kanada blicken. Im Rahmen unserer Anlagestrategie sind wir klar auf eine globale Anlagepolitik ausgerichtet.

Wie wichtig ist aus Ihrer Sicht eine Währungsdiversifikation im Portfolio? Und finden dabei auch Kryptowährungen Berücksichtigung?

Broschinski: Für vermögende Anleger ist das eine entscheidende Komponente. Unsere Anlagestrategie ist deshalb auch im Bereich der Währungen prinzipiell global ausgerichtet. Kryptowährungen sind dabei nicht mehr wegzudenken, spielen aktuell aber meist nur eine homöopathische Rolle im Rahmen solide aufgestellter Portfolios.

Wie stehen Sie zu Rohstoffen bzw. Gold als Portfoliobaustein und welche anderen alternativen Investments nutzen Sie?

Broschinski: Wir nutzen diese Anlageklassen, aber aufgrund der Produkteigenschaften nicht immer im Rahmen der Vermögensverwaltung. Für Gold gibt es gute physische Möglichkeiten, für Infrastrukturinvestments oder alternative Energien sind hingegen meist geschlossene Beteiligungskonstruktionen nötig. Das zeigt: Bei einem gesamthaften Vermögensmanagement darf es nicht nur um die Wertpapierverwaltung gehen.

Künstliche Intelligenz (KI) war 2023 eines der großen Themen an der Börse. Wie ist Ihre Haltung dazu und nutzen Sie die Möglichkeiten der KI bereits selbst?

Broschinski: Für große Datenmengen verwenden wir durchaus bereits entsprechende Systeme. Künstliche Intelligenz im Sinne von voll automatisierten Entscheidungen halten wir derzeit jedoch noch für einen Irrweg, dem wir nicht vertrauen würden. Wir setzen in unserer Anlagepolitik eindeutig auf die Prinzipien Systematik, Disziplin und klare Regelbasierung.

Hier das Interview als Download

München/ Berlin. –  Das Wirtschaftsmagazin FOCUS-MONEY, der Nachrichtensender n-tv und das Institut für Vermögensaufbau IVA haben als Ergebnis eines anonymen Tests führender Private-Banking-Anbieter im deutschsprachigen Raum Europas die Sparkasse Düren erneut mit dem bestmöglichen Prädikat „herausragende Vermögensverwaltung“ bewertet. Damit wurde SPARKASSE.black^®, das Private-Banking-Angebot der Sparkasse Düren, bereits zum fünften Mal in Folge für die herausragende Leistung in der Vermögensverwaltung ausgezeichnet. Die Bestnote „sehr gut“ wurde gleich in fünf Einzelkategorien erreicht.

Zum 17. Mal haben FOCUS-MONEY und n-tv die Vermögensverwalter einem umfassenden Qualitätscheck unterzogen. In der aktuellen Ausgabe 48/2023 berichtet FOCUS-MONEY ausführlich über die Ergebnisse.

„In der Vermögensverwaltung hat eine kontinuierlich überdurchschnittliche Leistung einen entscheidenden Wert für die anspruchsvollen Kundinnen und Kunden. Daher freuen wir uns besonders darüber, nunmehr bereits zum fünften Mal in Folge für unsere innovative Vermögensverwaltung SMARTbalance^® diese europaweit vielbeachtete Auszeichnung entgegen nehmen zu können“, so Dr. Gregor Broschinski, stellvertretender Vorsitzender des Vorstands der Sparkasse Düren.

Zum Bericht „Handelsblatt Elitereport 2024“

Anhaltend hohe Inflation, Ukraine-Krieg, Zinswende, Energieversorgung, instabile Lieferketten und zuletzt Notfusionen im Bankensektor, sind nur einige Stichworte, die für die aktuellen Unsicherheiten am Kapitalmarkt verantwortlich sind.
Diese oft kausal verknüpften, aktuellen Ereignisse stellen selbstverständlich auch die Finanzindustrie vor enorme Herausforderungen. Speziell in Zeiten großer Veränderungen benötigen Anleger Orientierung und Lösungen – und erwarten diese nicht zuletzt von ihren Beratern.

Wie auch in den Vorjahren war unser SMARTbalance-Portfoliomanagerteam zu Gast auf dem 21. Fonds professionell Kongress in Mannheim, der größten und bedeutendsten Veranstaltung der europäischen Investmentbranche. Diese zweitägige, fachkundige Veranstaltung im altehrwürdigem Congress Center Rosengarten, wird täglich von bis zu 6.000 Vermögensberatern und Investmentexperten aus Banken und Sparkassen des gesamten deutschsprachigen Raums besucht. Unser Portfoliomanagement traf auf mehr als 220 namhafte Aussteller der heimischen Asset-Management Industrie, wie Fondsgesellschaften, Versicherungen, Maklerpools und andere Branchenspezialisten. Es folgte an den beiden Kongresstagen wie gewohnt eine unglaubliche Fülle an geballten Informationen aus erster Hand, jede Menge neue Kontakte und der intensive Austausch mit Kollegen.
Auch in diesem Jahr zählten die über 200 Vorträge von hochkarätigen Top-Referenten zu den absoluten Highlights in Mannheim.

Unser Portfoliomanagerteam nutzte die Gelegenheit, viele hochrangige Führungspersönlichkeiten wichtiger Produktanbieter, prominente Fondsmanager und Finanzberater aus dem In- und Ausland zu treffen, um sich über neue Ideen und Trends in der Portfolioverwaltung auszutauschen.

Als erfreuliches Fazit war es im Rückblick auf 2022 möglich festzustellen, dass sich der innovative, kapitalmarktwissenschaftliche Investmentansatz SMARTbalance, im Vergleich zu vielen aktiv gemanagten und hochpreisigen Investmentkonzepten der Mitbewerber, wiederholt hervorragend bewiesen hat.

Passend zum Frühlingsanfang findet aktuell im niederländischen Maastricht die 36. Ausgabe der TEFAF – The European Fine Art Fair – statt. Für die international renommierte Messe, gerne auch als die „Königin der Kunstmessen“ bezeichnet, ist dieses Jahr ein ganz besonderes: Neben langjährigen Partnern präsentieren sich 2023 auch 13 neue Ausstellende erstmalig im Showcase-Bereich der Messe.

Am 12. März lud die Sparkasse Düren ausgewählte Kundinnen und Kunden des Private Bankings SPARKASSE.black zu einem gemeinsamen Besuch der Messe ein.

Bart Drenth, Managing Director der TEFAF, freute sich über das Wiedersehen und begrüßte zusammen mit Dr. Gregor Broschinski, stv. Vorsitzender des Vorstandes der Sparkasse Düren, die kunstbegeisterten Teilnehmer:innen.

Nach einer einordnenden Führung über das Messegelände hatten unsere Gäste die Gelegenheit, das einmalige Spektrum von über 7.000 Jahren Kunstgeschichte – darunter historische und moderne Gemälde, Skulpturen und Schmuck – genauer in Augenschein zu nehmen. Im Showcase-Bereich, der um zehn neue Galerien erweitert wurde, nutzten viele die Möglichkeit zu einem persönlichen Austausch mit den Ausstellenden und untereinander.

Dr. Gregor Broschinski zog eine positive Bilanz: „Es war eine wunderbare Gelegenheit und das ideale Ambiente für unsere Gäste und auch für das Team von SPARKASSE.black, in einen persönlichen Dialog zu kommen – sowohl in einen Dialog mit der Kunst als auch in den Dialog untereinander.“

Der Handelsblatt Elitereport 2023 hat das Private-Banking-Angebot der Sparkasse Düren, SPARKASSE.black®, erneut mit der bestmöglichen Bewertung „summa cum laude“ als einen der besten Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum Europas ausgezeichnet. Im Rahmen der Preisverleihung während des 20. Vermögenskonvents in Salzburg erklärte Dr. Gregor Broschinski, stellvertretender Vorsitzender des Vorstandes der Sparkasse Düren, im Interview mit FinanceNews TV, was das Private Banking der Sparkasse Düren besonders macht, und warum viele den Kreis Düren aktuell als eine der spannendsten Wachstums-Regionen Deutschlands sehen.

Hans-Jürgen Jakobs (Handelsblatt, r.) und Hans-Kaspar von Schönfels (Chefredakteur Elite Report, l.) sowie Festrednerin Dr. Brigitta Pallauf (Präsidentin des Landtages Salzburg) überreichen die Auszeichnung an Dr. Gregor Broschinski (stellvertretender Vorsitzender des Vorstandes der Sparkasse Düren, h.l.), Katharina Herkenrath (Leiterin Private Banking der Sparkasse Düren, 2.v.l.), Frank Weigang (Direktor Privatkunden der Sparkasse Düren, 3.v.l.), sowie Jens Joerres (Leiter Vermögensverwaltung der Sparkasse Düren, h.M.).

Salzburg. –  Der Handelsblatt Elitereport 2023 hat das Private-Banking-Angebot der Sparkasse Düren, SPARKASSE.black^®, erneut mit der bestmöglichen Bewertung „summa cum laude“ als einen der besten Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum Europas ausgezeichnet.

Von 366 durch die Fachjury bewerteten Vermögensverwaltern erzielte die Sparkasse Düren dabei mit 773 Punkten ein erneut verbessertes Spitzenergebnis, welches nur wenige Punkte unter der maximalen Punktzahl von 780 Punkten liegt. Damit hat sich die Sparkasse Düren nunmehr in das vorderste Spitzenfeld der europäischen Vermögensverwalter vorgearbeitet. Die Sparkasse Düren ist neben einer freien Sparkasse zudem die einzige deutsche Sparkasse, die diese Auszeichnung erhalten hat. Bereits 2022 erreichte das Private Banking der Sparkasse Düren das Top Ergebnis „summa cum laude“, nach exzellenten Auszeichnungen durch den Handelsblatt Elitereport für die Vermögensverwaltung der Sparkasse Düren in den Jahren 2021 und 2020.

Die Auszeichnungen des Handelsblatt Elite Reports, der in diesem Jahr sein 20-jähriges Jubiläum feiert, wurden im Rahmen eines festlichen Empfangs in der Residenz Salzburg am 21. November 2022 vergeben. Festrednerin des Vermögenskonvents war Dr. Brigitta Pallauf, Präsidentin des Landtages des österreichischen Bundeslandes Salzburg.

„Unser Private-Banking-Angebot SPARKASSE.black^® und insbesondere die hochinnovative Vermögensverwaltung SMARTbalance^® sind einzigartig in der deutschen Sparkassenlandschaft. Wir freuen uns über die erneute Top-Auszeichnung des führenden europäischen Branchenreports für Private Banking“, sagt Dr. Gregor Broschinski, stellvertretender Vorsitzender des Vorstands der Sparkasse Düren. „Neben dieser starken Empfehlung des Handelsblatt Elitereports sind die deutlich zunehmenden Empfehlungen unserer zufriedenen Kundinnen und Kunden ein zusätzlicher Grund zur Freude“, so Dr. Broschinski weiter.