Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltung

Ihr Vermögen in guten Händen.

Unsere Vermögensverwaltung bildet seit mehr als 20 Jahren die professionelle Alternative zur Finanzverwaltung in Eigenregie. Egal ob Sie sich für die Anlageform Smart Balance oder Premium Select entscheiden – bei SPARKASSE.black® betreuen qualifizierte Portfoliomanager das gesamte Wertpapiermanagement. Sie übernehmen den täglichen Investmentprozess und passen Ihre Anlagestruktur schnell und flexibel jeweils an die aktuellen Entwicklungen der Kapitalmärkt an.

Dafür analysieren wir zu Beginn der Zusammenarbeit mit einem 360-Grad-Blick Ihr gesamtes Vermögen und definieren gemeinsam, welche Stellung darin das Wertpapiergeschäft bereits einnimmt oder einnehmen soll. Zudem besprechen wir Ihre Risikoneigung und Anlegermentalität und entwickeln auf dieser Basis eine persönlich zugeschnittene Lösung. Selbstverständlich berücksichtigen wir dabei auch Ihre heutige und zukünftige Lebenssituation, die Absicherung Ihrer Familie, steuerliche Aspekte sowie Ihre persönlichen Ziele.

Ihre Vorteile:

  • Transparenz: Sie stehen stets in direktem Kontakt zu Ihrem persönlichen Portfoliomanager. Wie eng Sie sich mit ihm abstimmen bestimmen Sie.
  • Leistung: Wir beobachten ständig die getätigten Investitionen und können so schnelle Umschichtungen aufgrund aktueller Markentwicklungen vornehmen.
  • Unabhängigkeit: Wir sind unabhängig von Investmentbanken und wählen aus einem großen Produktpool das für Sie beste Investment.

V

Zwei individuelle Lösungen –
stets 100 Prozent Leistung

Vermögensverwaltung „Premium Select“
Fokussierung auf eine aktive Steuerung der Investitionsquote mit Einzeltiteln und Fonds zur Erzielung einer langfristig positiven Performance unter Reduzierung der Schwankungsbreite Ihres Investments.

Vermögensverwaltung „Smart Balance“

Eine auf Basis der aktuellen Kapitalmarktforschung basierende Strategie, die auf die systematische und kosteneffiziente Vereinnahmung von wissenschaftlich etablierten Faktorprämien ausgerichtet ist, um langfristig den Gesamtmarkt outzuperformen.

Beide Strategien lassen wir von unabhängigen Dritten überprüfen.

Vermögensverwaltung „Premium Select“

Mit unserer Vermögensverwaltung „Premium Select“ bieten wir Ihnen eine breite Vermögensallokation mit dem Ausrichtungsschwerpunkt auf Einzeltitel und Fonds. In unserem Investmentprozess legen wir besonderen Wert auf die Sicherheit des uns anvertrauten Kapitals und eine langfristig positive Performance.

Die Höhe Ihrer Aktienquote können Sie in 5%-Schritten frei wählen. Die kontinuierliche Steuerung Ihres Vermögens übernehmen wir dann im Rahmen unseres Investmentprozesses. Dazu gehört die taktische Vermögensaufteilung gemäß der aktuellen Markt- und Konjunktursituation, die Wertpapierauswahl, die laufende Risikoüberwachung und das Treffen von eigenständigen, unabhängigen Anlageentscheidungen.

Ziel ist es durch ein aktives Management des Investitionsgrades und die Auswahl geeigneter Wertpapiere, die Schwankungsbreite des Marktes für Sie zu reduzieren und dabei trotzdem eine attraktive Rendite zu erzielen.

Vermögensverwaltung „Smart Balance“

Mit „Smart Balance“ erhalten Sie eine Geldanlage, welche auf Basis der aktuellen Kapitalmarktforschung entwickelt wurde und konsequent auf die systematische und kosteneffiziente Vereinnahmung der wissenschaftlich etablierten Faktorprämien ausgerichtet ist.

Diese Faktorprämien sind zum Beispiel häufig die Grundlage von Überrenditen erfolgreich gemanagter Investmentfonds. Dabei werden die Marktsegmente besonders stark gewichtet, welche langfristig eine höhere Renditeerwartung versprechen als die Gesamtheit der Aktien eines Aktienmarkts.

In den vergangenen Jahren haben sich via Indexfonds investierbare Strategieindizes zunehmend am Markt etabliert und erfreuen sich bei professionellen Anlegern bereits großer Beliebtheit. Diese Indexfonds sind für zielgerichtete Investition in diese Faktorprämien als ausgesprochen kosteneffiziente und transparente Anlagevehikel besonders geeignet.

Eine regelmäßig durchgeführte Wiederherstellung der Zielallokation (Rebalancing) sorgt dafür, dass unabhängig von der Wertentwicklung der einzelnen Anlageklassen stets eine Vermögensallokation vorliegt, welche mit Ihrem gewählten Chance-Risiko-Profil übereinstimmt.

Übrigens: Die ältesten und bekanntesten Faktorprämien bilden beispielsweise die Überrenditen von Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung (Small Caps) sowie Aktien mit einer in Relation zu ihren Erträgen und / oder ihrem Buchwert niedrigen Marktbewertung (Value Aktien) ab. Sie wurden von Eugene Fama (Nobelpreis 2013) und Kenneth French entdeckt.