Vermögensverwaltung

Unsere Vermögensverwaltung ist seit mehr als 20 Jahren eine professionelle Alternative zur eigenen Finanzverwaltung. Bei der Investmentstrategie SMARTbalance® kümmern sich qualifizierte Portfoliomanager*innen um das gesamte Wertpapiermanagement. Timo Geusen (Portfoliomanager), Jens Jörres (Abteilungsleiter Vermögensverwaltung & Portfoliomanager) und Johannes Sülldorf (Portfoliomanager) übernehmen den täglichen Investmentprozess. Sie passen Ihre Anlagestruktur schnell und flexibel an die aktuellen Entwicklungen an den Kapitalmärkten an.

Zu Beginn unserer Zusammenarbeit analysieren wir Ihr gesamtes Vermögen mit einem 360-Grad-Blick. Gemeinsam legen wir fest, welche Rolle das Wertpapiergeschäft bereits spielt oder zukünftig spielen soll. Dabei besprechen wir auch Ihre Risikobereitschaft und Ihre Einstellung zum Investieren. Auf dieser Basis entwickeln wir eine persönlich auf Sie zugeschnittene Lösung. Dabei berücksichtigen wir selbstverständlich auch Ihre aktuelle und zukünftige Lebenssituation, die Absicherung Ihrer Familie, steuerliche Aspekte und Ihre persönlichen Ziele.

Ihre Vorteile bei uns sind:

• Transparenz: Sie stehen immer in direktem Kontakt mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater. Wie eng Sie mit ihnen zusammenarbeiten möchten, entscheiden Sie selbst. Bei Bedarf ist auch ein persönlicher Austausch mit den Portfoliomanager*innen jederzeit möglich.
• Leistung: Wir beobachten ständig Ihre Investitionen. Dabei managen wir Ihr Vermögen nach einem modernen, wissenschaftlichen Ansatz. Ruhig und diszipliniert passen wir Ihre Anlagen an die aktuellen Marktentwicklungen an.
• Unabhängigkeit: Wir sind unabhängig von Investmentbanken und wählen aus einem großen Angebot die besten Anlagen für Sie aus.

Mit SMARTbalance^® erhalten Sie eine Geldanlage, die auf aktueller Kapitalmarktforschung basiert. Im Mittelpunkt steht die gezielte Nutzung von wissenschaftlich belegten Faktorprämien. Dabei werden besonders die Marktbereiche stärker berücksichtigt, die langfristig bessere Renditen versprechen als der globale Aktienmarkt insgesamt.

SMARTbalance^® ist eine Alternative zu klassischen Vermögensverwaltungen. Diese arbeiten oft nur mit einer einfachen Steuerung des Risikos und ohne Kontinuität. Deshalb schaffen sie es selten, langfristig bessere Ergebnisse als der Markt zu erzielen.

In den letzten Jahren haben sich Indexfonds (ETFs) mit speziellen Strategien am Markt bewährt. Professionelle Anleger nutzen sie immer öfter. Diese ETFs sind besonders kostengünstig sowie transparent und eignen sich gut, um gezielt in Faktorprämien zu investieren.

Damit Ihre Geldanlage immer zu Ihrem gewählten Risiko und Ihren Zielen passt, sorgen wir regelmäßig für eine Anpassung der Vermögensaufteilung (Rebalancing). So bleibt Ihr Portfolio immer im Gleichgewicht – unabhängig von der Entwicklung einzelner Anlageklassen.

Zum Beispiel gehören die Überrenditen von kleinen Unternehmen (Small Caps) und Aktien mit niedriger Bewertung (Value Aktien) zu den ältesten und bekanntesten Faktorprämien. Diese Entdeckungen stammen von Eugene Fama (Nobelpreis 2013) und Kenneth French.